Descripción general de la plantilla
La mayoría de los corredores calculan el precio del seguro de automóvil en una hoja de cálculo. Funciona hasta que quieres que un cliente potencial la utilice. Una hoja de cálculo no está integrada en tu sitio web, no registra quién hizo los cálculos y, una vez que la envías por correo electrónico, pierdes el control de las fórmulas que contiene. Esta plantilla de generador de presupuestos de seguros presenta los mismos cálculos en un formato que un cliente potencial realmente puede utilizar: una breve serie de preguntas sobre el vehículo y el conductor, tus propios factores de tarificación y, al final, una prima orientativa.
La lógica de tarificación es la parte que tú controlas. Clase de vehículo, edad del conductor, antigüedad del permiso, kilometraje anual, historial de siniestros, nivel de franquicia, región y tipo de cobertura: cada elemento se convierte en un dato de entrada, y el generador de fórmulas los transforma en un cálculo de la prima con tus recargos y descuentos aplicados. VLOOKUP gestiona las tablas de tarifas, por lo que una tabla de precios por clase de vehículo o región se mantiene en un solo lugar en vez de estar integrada de forma rígida en numerosas condiciones. La plantilla no presupone ningún mercado ni moneda específicos, algo importante porque los factores de tarificación que tienen sentido en un país pueden ser irrelevantes en otro.
Antes de crearla, debe quedar algo claro: lo que genera es una estimación, no un presupuesto vinculante. Calcula el precio con honestidad, indícalo como una estimación y considera el funnel como el paso que convierte a un visitante anónimo en una consulta identificada con la que realmente puedes trabajar. Ahí reside el valor comercial. El paso de contacto se sitúa entre la última pregunta y la cifra, de modo que el cliente potencial que quiere conocer su precio se convierte en un contacto que incluye su vehículo, su kilometraje y el intervalo de prima calculado, y una secuencia de correos electrónicos puede hacer seguimiento de quienes nunca regresaron.
Características principales
Tus factores de tarificación como datos editables de la fórmula - la clase de vehículo, la edad del conductor, los años con permiso, el kilometraje anual, el historial de siniestros, la franquicia y el nivel de cobertura se convierten en preguntas que alimentan el cálculo, con tus propios recargos y descuentos aplicados. La generación de fórmulas con IA prepara los cálculos a partir de una descripción en lenguaje natural de tu método de tarificación, lo que resulta mucho más rápido que crear manualmente condiciones anidadas.
Tablas de tarifas VLOOKUP en lugar de precios codificados de forma rígida - guarda una tarifa por clase de vehículo, región o nivel de cobertura en una tabla de consulta y haz referencia a ella desde la fórmula, de modo que actualizar los precios implique editar una tabla en vez de reconstruir la lógica. Este mecanismo permite mantener la calculadora después del primer mes.
El paso de contacto antes de mostrar la cifra - el formulario de leads, con su casilla de aceptación, se sitúa entre la última pregunta y la estimación, de modo que el cliente potencial que quiere conocer su precio se convierte en una consulta identificada que conserva todas sus respuestas, en vez de ser un visitante que calculó su precio y se marchó.
Enrutamiento y alertas según la prima estimada - asigna una puntuación o un intervalo a la cifra calculada y utiliza saltos lógicos para enviar un riesgo complejo o de gran valor a una persona, mientras que uno sencillo recibe un siguiente paso de autoservicio. Las notificaciones de Slack y correo electrónico para los intervalos que te interesan evitan que el tiempo de respuesta dependa de quién esté revisando la bandeja de entrada.
Insertable en tu propio sitio web, incluido WordPress - inserción integrada o en una ventana emergente mediante un contenedor div y una etiqueta script, compatibilidad nativa con WordPress y Webflow, dominios personalizados con SSL y eliminación de la marca en Grow y planes superiores, para que la calculadora parezca parte de tu propia correduría y no un widget de terceros.
Ventajas
Sustituye una hoja de cálculo que no se puede publicar - los mismos cálculos de tarificación se convierten en una herramienta que un cliente potencial utiliza desde tu sitio web y su teléfono, sin que tengas que enviarle un archivo por correo electrónico y esperar que nadie lo modifique.
Convierte a quienes comparan precios en consultas identificadas - las personas que investigan coberturas son el tráfico con mayor intención que recibe un corredor, y una calculadora sin barreras les proporciona una cifra sin conservar ningún dato.
La consulta llega ya cualificada - el vehículo, los datos del conductor, el kilometraje, el historial de siniestros y el intervalo calculado se incorporan al registro del contacto, por lo que la primera conversación parte del riesgo y no desde cero.
Actualizar los precios lleva minutos - las tarifas se guardan en tablas de consulta y fórmulas, por lo que cualquier cambio se aplica a todos los cálculos futuros sin necesidad de crear una nueva versión de un documento.
Las consultas basura se bloquean desde el principio - la verificación OTP por correo electrónico o SMS y el bloqueo de dominios desechables son especialmente importantes en un funnel cuyo resultado es un precio, porque una consulta falsa te cuesta una llamada de seguimiento.
Cómo funciona
Personaliza
Empieza por anotar los factores que realmente utilizas para la tarificación y reduce la lista a los que modifican la prima lo suficiente como para justificar la pregunta. Cada pregunta reduce las finalizaciones, y un cliente potencial abandona un formulario de seguros más rápido que casi cualquier otro tipo de formulario. Los datos básicos del vehículo y del conductor, junto con el kilometraje y el historial de siniestros, aportan la mayor parte de la información necesaria para una primera versión. Reescribe las etiquetas con el vocabulario que utiliza tu mercado, ya que varía según el país, y adapta las fuentes, los colores, el logotipo y el fondo a tu marca.Configura
Crea el cálculo de la prima en el generador de fórmulas y utiliza tablas VLOOKUP para cualquier elemento que varíe según la clase o la región, en vez de incorporarlo en las condiciones. Después, decide cómo presentar el resultado: una única cifra orientativa, un intervalo o un par de importes mensual y anual. Indica claramente que es una estimación. Coloca el paso de contacto antes del resultado, activa la verificación OTP y define los intervalos que enviarán un riesgo complejo a una persona. Antes de publicarla, pide a la persona responsable del cumplimiento normativo en tu empresa que revise la página de resultados.Conecta
En la pestaña Conectar, asigna cada respuesta y la prima calculada a propiedades del registro del contacto y, después, envía las consultas a tu CRM o sistema de correduría. Configura una alerta de Slack o correo electrónico para los intervalos de primas que merezcan una llamada el mismo día. A continuación, crea las secuencias en el generador de flujos de trabajo: envía la estimación al cliente potencial para que la tenga por escrito, haz seguimiento de quienes calcularon el precio pero no continuaron y crea ramificaciones por tipo de cobertura si tu seguimiento realmente varía.Comparte
Insértala directamente en la página de seguros de automóvil de tu sitio web donde ya se plantea la cuestión del precio, o muéstrala como una ventana emergente. Publícala como una landing page independiente en un dominio personalizado para campañas de pago, ya que, en el sector de los seguros, suele ofrecer mejores resultados que dirigir ese tráfico a un formulario de contacto. Envía el enlace cuando alguien pregunte cuánto costaría la cobertura. Transmite los parámetros UTM mediante campos ocultos para saber qué canal genera consultas que se convierten y no solo consultas.Analiza
Observa primero el abandono en cada pregunta, porque en un formulario de seguros casi siempre hay una pregunta que causa la mayor parte del problema, normalmente la que resulta intrusiva demasiado pronto. Después, compara cuántos clientes potenciales llegan al paso de contacto con cuántos lo completan; así sabrás si la barrera está bien planteada. Analiza la distribución de las primas calculadas frente a las consultas que realmente conviertes, ya que esto muestra a qué segmento pertenece de verdad tu tráfico. Haz pruebas A/B con el número y el orden de las preguntas, y con la forma de presentar la estimación.
Preguntas frecuentes
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It is an interactive tool that asks a prospect a short series of questions and returns an indicative premium based on rules you define. For a broker or agency it doubles as a lead capture step, because the answers describe the risk while the contact details identify who is asking. It is not a rating engine connected to live carrier pricing, and it does not produce a quote that can be bound.
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No, and the result page should say so in your own words. What the calculator produces is an estimate or indication based on the rating factors and rates you have configured. A bindable quote depends on underwriting, verified information and carrier terms that a funnel does not have access to. Framing it accurately protects you and sets the prospect's expectation before the conversation starts.
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That depends on your market and your permissions, and it is your responsibility rather than something a template can settle. Insurance intermediaries are regulated in most jurisdictions, and rules on how premiums may be illustrated or advertised vary considerably. involve.me is not a legal, financial or compliance advisor and this page is not regulatory guidance. Have whoever handles compliance in your business review the questions, the result wording and the disclaimers before you publish.
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Only the ones that move the number enough to earn the friction. Vehicle class or model, driver age, years licensed, annual mileage, claims or convictions history, excess level and cover type cover most of the variance for motor. Region or postcode matters in markets where it is a rating factor and is dead weight where it is not. Watch your own drop-off and cut from wherever it falls away.
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You build it in the Formula Builder, which handles nested conditionals, multi-variable formulas and VLOOKUP. A typical structure is a base rate looked up from the vehicle class, then multiplied or adjusted by factors for age, mileage and claims, with discounts applied last. AI Formula Generation drafts that from a plain-language description of how you rate, and you then correct it, which is usually faster than building it from an empty formula field.
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Yes, and you should. VLOOKUP lets you keep a rate per vehicle class, region, cover tier or age band in a lookup table that the formula references, so repricing is a table edit rather than a logic rebuild. That is the difference between a calculator you maintain and one that quietly goes stale.
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Spreadsheet versions are common and plenty of people search for one, which is fair enough because Excel is where most rating logic starts. The problem is what happens next. A spreadsheet cannot be embedded on your website, does not capture who used it, works poorly on a phone, and stops being trustworthy the moment it has been emailed around and edited. If you already have one you like, the logic transfers into the Formula Builder directly, including the lookup tables, and you keep the arithmetic while gaining a publishable tool that captures the enquiry.
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Yes. There is native WordPress support alongside Webflow, and inline or pop-up embedding works on any site using a div wrapper plus a script tag. It also runs as a standalone landing page on a custom domain with SSL, and branding can be removed on Grow and above so it reads as part of your own site.
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For an agency, yes. The prospect has just specified their entire project, which makes it the highest-intent moment in the whole interaction, and an ungated calculator hands that scope to somebody you cannot follow up. Place the contact step after the questions and before the figure. Partial submission tracking quantifies the trade-off on your own traffic rather than in the abstract.
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Yes. Score the answers and use Answer-based or Score-based Outcomes to route the prospect to a recommended cover tier with its own result page, then show the indicative premium for that tier. Answer piping and Personalized AI Text can explain why that tier fits what they told you, which lands better than a bare figure.
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Yes. Nothing in the template assumes a particular market: currency, rating factors, question wording and rate tables are all yours to set, which matters because a factor that drives pricing in one country is meaningless in another. For multiple markets, either add a market question and use VLOOKUP to apply the right rate table, or publish a separate funnel per market when the questions and copy differ enough.
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Payments are supported natively through Stripe, PayPal and Square, so a deposit or a fee can be collected inside the funnel. Whether you should collect anything against an indicative premium is a regulatory and commercial question for your business rather than a technical one, so settle that with your compliance function first.
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Every prospect becomes a contact in involve.me's built-in CRM with their full scope and the calculated total stored as properties, plus a timeline of what they did. From there contacts sync two-way to HubSpot, Salesforce, and Pipedrive, or flow into an email platform, Google Sheets, or Slack, with Zapier and webhooks covering anything else. Enquiries also export to XLS and CSV.
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involve.me is SOC 2 Type II audited and GDPR-compliant, with configurable data retention per funnel, password protection, and SSO or SAML2 for enterprise accounts. Insurance enquiries carry more personal detail than most forms, so set retention deliberately, keep the questions to what you need, and edit the consent wording to match your own privacy policy rather than leaving placeholder text.
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Yes, it is available on the free plan and can be customized and published without payment. Paid plans start at $29 per month billed annually and add more live funnels, custom domains, and branding removal. A/B testing, webhooks, partial submissions, and OTP verification are on the Scale plan.
